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從投資咨詢公司到券商、期貨機(jī)構(gòu)，深圳證監(jiān)局近期針對(duì)持牌金融機(jī)構(gòu)展業(yè)、管理、整改過程中存在的諸多風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)事件，集中進(jìn)行了整頓和警示，其中還包括部分新型居間人風(fēng)險(xiǎn)案例。多家持牌金融機(jī)構(gòu)也因此被監(jiān)管部門采取行政監(jiān)管措施。

展業(yè)違規(guī)機(jī)構(gòu)遭警示

首先被監(jiān)管聚焦的仍是行業(yè)內(nèi)最為常見的展業(yè)合規(guī)問題，例如某證券投資咨詢公司不規(guī)范展業(yè)，被采取了責(zé)令改正并增加合規(guī)檢查次數(shù)措施。

據(jù)了解，深圳證監(jiān)局在日常監(jiān)管發(fā)現(xiàn)，轄區(qū)某證券投資咨詢公司在展業(yè)過程中存在投資者適當(dāng)性管理流程不足、營(yíng)銷宣傳合規(guī)管理不到位、未按規(guī)定保存業(yè)務(wù)檔案等情況。具體包括業(yè)務(wù)系統(tǒng)未強(qiáng)制要求客戶在付款前閱讀業(yè)務(wù)協(xié)議及風(fēng)險(xiǎn)揭示書，未限制客戶短時(shí)間內(nèi)多次重復(fù)進(jìn)行投資者適當(dāng)性測(cè)評(píng)，合規(guī)審核未能覆蓋對(duì)外營(yíng)銷的全部環(huán)節(jié)，個(gè)別營(yíng)銷素材內(nèi)容及個(gè)別自媒體賬號(hào)名具有一定的誤導(dǎo)性等。

與之類似的還有，近期某券商從業(yè)人員因違規(guī)操作客戶證券賬戶，被采取了行政監(jiān)管措施。上述情況反映出部分證券從業(yè)人員合規(guī)意識(shí)淡薄、執(zhí)業(yè)行為不規(guī)范，券商內(nèi)部監(jiān)督、人員管理和問責(zé)機(jī)制有待完善。

深圳證監(jiān)局對(duì)此表示，轄區(qū)各證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步強(qiáng)化從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為管理，加強(qiáng)從業(yè)人員手機(jī)號(hào)、電腦等信息采集與監(jiān)測(cè)，認(rèn)真篩查和處理同源委托交易記錄，嚴(yán)肅問責(zé)從業(yè)人員違規(guī)行為。

值得注意的是，除上述兩類業(yè)內(nèi)常見違規(guī)展業(yè)行為外，深圳證監(jiān)局近期還發(fā)現(xiàn)了部分新型居間人風(fēng)險(xiǎn)案例。比如居間人以“軟件服務(wù)商”“廣告商”名義繼續(xù)喊單、帶單、指導(dǎo)交易，偽造期貨公司公章編制合同，煽動(dòng)交易者信訪投訴等。

“上述風(fēng)險(xiǎn)手段新穎、方式隱蔽，擾亂了期貨市場(chǎng)正常秩序?！鄙钲谧C監(jiān)局強(qiáng)調(diào)，轄區(qū)各期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要切實(shí)承擔(dān)管理主體責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行《期貨公司居間人管理辦法（試行）》，健全制度機(jī)制，嚴(yán)格準(zhǔn)入管理，完善居間人培訓(xùn)，加大異常交易監(jiān)測(cè)，加強(qiáng)居間業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，及時(shí)報(bào)告居間人違法違規(guī)行為，持續(xù)做好交易者投教工作。

重點(diǎn)提示券商三類管理合規(guī)問題

除了正常展業(yè)過程中層出不窮的風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)事件，深圳證監(jiān)局同時(shí)還針對(duì)券商存在的三類管理合規(guī)問題進(jìn)行了重點(diǎn)提示。

首先是某券商在組織架構(gòu)規(guī)范整改過程中存在多個(gè)問題：一是下屬多家待整改子公司及管理的多只產(chǎn)品、多個(gè)投資項(xiàng)目未通過個(gè)案申請(qǐng)審核；二是為管理在建物業(yè)或進(jìn)行專項(xiàng)投資設(shè)立的子公司未清理完畢；三是私募子公司以自有資金跟投產(chǎn)品的出資超標(biāo)及直接投資項(xiàng)目問題未解決；四是未將直接持股35%的公司納入子公司規(guī)范整改計(jì)劃。

深圳證監(jiān)局認(rèn)為上述情況反映該券商合規(guī)意識(shí)薄弱，內(nèi)控機(jī)制不完善，故對(duì)其采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，并要求轄區(qū)各券商提高認(rèn)識(shí)，全面落實(shí)規(guī)范組織架構(gòu)有關(guān)監(jiān)管要求，確保規(guī)范運(yùn)行，風(fēng)險(xiǎn)可控。

同時(shí)，深圳轄區(qū)部分券商的異地分支機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)換發(fā)《經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證》出現(xiàn)負(fù)責(zé)人履職不到位、利益沖突防范機(jī)制落實(shí)不力、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所搬遷不符合監(jiān)管要求等問題，其中某券商分支機(jī)構(gòu)被地方證監(jiān)局采取了責(zé)令改正監(jiān)管措施。

深圳證監(jiān)局指出，轄區(qū)各證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)異地分支機(jī)構(gòu)管理，包括強(qiáng)化分支機(jī)構(gòu)人員管理，特別是完善新機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的選任、培訓(xùn)工作；以及加強(qiáng)溝通報(bào)告，當(dāng)分支機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告。

此外，深圳轄區(qū)近期還有券商出現(xiàn)了監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)存在錯(cuò)報(bào)情況。一是數(shù)據(jù)計(jì)算錯(cuò)誤，如僅調(diào)整子項(xiàng)數(shù)據(jù)，未同步調(diào)整合計(jì)項(xiàng)；計(jì)算期末金額未按照校驗(yàn)關(guān)系取數(shù)計(jì)算，導(dǎo)致折算后金額錯(cuò)誤。二是取數(shù)口徑有誤，如跨表數(shù)據(jù)分別取未審計(jì)數(shù)據(jù)、經(jīng)審計(jì)數(shù)據(jù)，導(dǎo)致跨表數(shù)據(jù)出現(xiàn)錯(cuò)誤；跨表數(shù)據(jù)分別取自公司不同系統(tǒng)，相關(guān)系統(tǒng)涵蓋數(shù)據(jù)范圍不一致。三是具體項(xiàng)目歸類錯(cuò)誤。

“上述錯(cuò)誤反映出公司工作態(tài)度不嚴(yán)謹(jǐn)、審核不細(xì)致，降低了監(jiān)管數(shù)據(jù)的有效性與準(zhǔn)確性。”深圳證監(jiān)局要求各證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提高認(rèn)識(shí)，完善數(shù)據(jù)報(bào)送工作流程，加強(qiáng)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制，扎實(shí)做好監(jiān)管報(bào)表報(bào)送工作。

關(guān)鍵詞： 分支機(jī)構(gòu) 從業(yè)人員 金融機(jī)構(gòu)