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12月28日，由金融界主辦的“2022證券行業(yè)年會(huì)”盛大召開(kāi)。本次年會(huì)以“改革新機(jī)遇”為主題，從多層次資本市場(chǎng)建設(shè)、注冊(cè)制改革新機(jī)遇、財(cái)富管理轉(zhuǎn)型創(chuàng)新路徑等多個(gè)維度，共同探討新形勢(shì)下證券行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展之路。

“注冊(cè)制改革給中國(guó)資本市場(chǎng)帶來(lái)的積極影響是不言而喻的，更加良性的市場(chǎng)生態(tài)正在加速形成。在這一過(guò)程中，多層次資本市場(chǎng)蓬勃發(fā)展，投資品種和資訊信息日益多元和豐富。另一方面，注冊(cè)制要求投資者具備自主決策、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力，更加需要投資者進(jìn)行價(jià)值判斷，這些都對(duì)投教工作提出了更高的要求。在這樣的背景下，對(duì)投資者教育的轉(zhuǎn)型和升級(jí)也勢(shì)在必行?！迸d業(yè)證券(行情601377,診股)數(shù)智金融部投資者保護(hù)處總監(jiān)翁少穎表示。

翁少穎指出，目前投教工作存在以下特點(diǎn)：一、投教產(chǎn)品和投教活動(dòng)呈現(xiàn)出同質(zhì)化的現(xiàn)象；二、不同的投資者群體在不同的投資生命周期，對(duì)于不同的業(yè)務(wù)流程都有個(gè)性化的投教內(nèi)容需求，傳統(tǒng)投教內(nèi)容的輸出與投資者需求匹配度有待提高；三、在注冊(cè)制背景下，投資者為了做出正確的決策，需要及時(shí)獲取專(zhuān)業(yè)、準(zhǔn)確的市場(chǎng)資訊。這對(duì)投教的時(shí)效和質(zhì)量的要求進(jìn)一步提高。

因此，翁少穎認(rèn)為，投資者教育工作應(yīng)適當(dāng)作出調(diào)整。以興業(yè)證券為例，公司重新明確了投教工作框架，形成以投資者需求為中心，“一核、兩翼、三維度”的投教工作新布局。

與此同時(shí)，興業(yè)證券還聚焦框架中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，持續(xù)深化創(chuàng)新。首先，因地制宜，根據(jù)當(dāng)?shù)氐馁Y源稟賦走特色化競(jìng)爭(zhēng)路線。作為國(guó)內(nèi)唯一一家擁有雙國(guó)家級(jí)實(shí)體投教基地的證券公司，興業(yè)證券充分利用雙基地各自的資源優(yōu)勢(shì)，走差異化創(chuàng)新路線。如：發(fā)揮總部?jī)?yōu)勢(shì)，福州基地運(yùn)營(yíng)以“新媒體+少兒財(cái)商+科技賦能”為特色；依托閩西紅色文化資源，古田投教基地則以“紅色金融+國(guó)民教育+鄉(xiāng)村振興”為特色。

其次，以“人本思維”構(gòu)筑投教綜合服務(wù)矩陣，探索構(gòu)建立體式、陪伴式的投教服務(wù)模式。翁少穎指出，陪伴式投教服務(wù)是通過(guò)主動(dòng)挖掘投資者需求、打造個(gè)性化投教服務(wù)體系，解決投教“千人一面”與投資者個(gè)性化、多元化需求之間的不匹配問(wèn)題，從而提升投資者教育的精準(zhǔn)度。如：在業(yè)務(wù)場(chǎng)景方面，主要通過(guò)聚焦開(kāi)戶(hù)、交易、客戶(hù)服務(wù)等業(yè)務(wù)實(shí)用場(chǎng)景進(jìn)行各有側(cè)重的投資者教育；在生命周期方面，將投資者劃分為“潛在與新入門(mén)、成長(zhǎng)期、成熟期”，對(duì)應(yīng)“入門(mén)、成長(zhǎng)、高階”等難度的投教知識(shí)網(wǎng)格，并搭載數(shù)字化、精細(xì)化、特色化的投教陪伴服務(wù)。

第三，以科技賦能延展投教工作半徑，推動(dòng)形成“服務(wù)—反饋—分析—優(yōu)化—再服務(wù)”的正向循環(huán)。翁少穎指出，興業(yè)證券一方面探索搭建投資者分析模型，并利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等手段開(kāi)展投教成效分析，根據(jù)評(píng)估結(jié)果及時(shí)靈活地調(diào)整、優(yōu)化投教工作舉措；另一方面，搭建智慧投教管理平臺(tái)，用科技賦能投教繁瑣的數(shù)據(jù)收集、統(tǒng)計(jì)與分析等工作，大幅降低操作錯(cuò)誤率和人工成本。

第四，回歸內(nèi)容本源，以公益初心引領(lǐng)投教產(chǎn)品、活動(dòng)和生態(tài)三維度的迭代升級(jí)。在產(chǎn)品方面，興業(yè)證券致力于打造有溫度、有深度、有態(tài)度的投教產(chǎn)品。為此，興業(yè)證券推出了《機(jī)智貓多層次資本市場(chǎng)系列投教盲盒》、《投資教育主題數(shù)字藏品》、《一杯清茶話注冊(cè)》等系列產(chǎn)品，力求將每個(gè)投教知識(shí)抽絲剝繭、細(xì)分深挖、講深講透。

在投教活動(dòng)方面，針對(duì)不同群體，興業(yè)證券打造了主題多元的特色系列活動(dòng)。如：面向青少年群體，推出“追光吧，小小理財(cái)家”財(cái)商教育系列活動(dòng)；面向老年人，與老年大學(xué)建立長(zhǎng)期合作機(jī)制，開(kāi)展“敬老防詐騙”金融知識(shí)宣傳。

在投教生態(tài)方面，興業(yè)證券致力于打造“線上+線下、實(shí)體+虛擬”融合互補(bǔ)的投教生態(tài)，為投資者帶來(lái)全方位、立體式的陪伴。

“茍日新，日日新，又日新”。一如翁少穎所言，資本市場(chǎng)發(fā)展日新月異，形式在變、任務(wù)在變、工作要求也在變。因此，投教工作需要準(zhǔn)確識(shí)變、科學(xué)應(yīng)變、主動(dòng)求變，用更多務(wù)實(shí)便利的投教服務(wù)讓投資者更有獲得感，讓資本市場(chǎng)更加健康。

關(guān)鍵詞： 興業(yè)證券 多層次資本市場(chǎng) 投資者教育